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基金跌上热搜!2021年半数基民亏损,2022年撤退还是加仓?| 财经欣闻

chig 2022-03-19 19:10:33

来说说“基金投资”。

2022年的第一个交易日,大盘高开低走,创业板指跌幅超过2%,不少基民“绿得发慌”,基金重仓都在大跌。“基金”登上微博热搜榜单,一度进了热搜榜前十。

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2022年如何买基金才能赚钱?在经历了2021年魔幻一年之后,要回答这个问题就显得更不容易。

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刚刚过去这一年,从年初被饭圈文化粉饰成“大型追星现场”为开端,到年中收益率下滑、顶流基金经理争相道歉,直到三季度末开始,随着“喝酒吃药”行情回归,不少顶流基金经理基金净值有所反弹,基民紧张的心情才得以平缓。

到底有多少基民在去年真正赚到了钱?针对基金投资者的一篇调查报告显示,截至去年年底,53%的基民收益率为负、35%的基民收益率在10%以内、9%的基民收益率在10%~30%之间,只有2%的基民收益率超过了30%。

纵观全年,基金公司挣钱基民不赚钱的现象依然存在。为什么这么说呢?

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我们来看看2021年基金市场年终“成绩单”。去年公募新基金发行数量、公募基金分红规模都创出历史新高,权益类ETF产品规模快速扩张,实现了这类产品具有里程碑意义的跨越式发展。

截至去年年底,2021年新成立基金1898只,超过2020年全年的1378只,创下历史新高。全市场公募基金分红规模达到2971.43亿元,同样创出历史新高。中央财经大学金融学院教授、中国资产管理究中心主任张学勇说,这体现出我国公募基金市场的三大发展趋势。

“第一,公募基金逐渐规模化,我们看到了规模不断增加。第二,公募基金的市场发展也不断规范化。第三,公募基金的投资策略或者投资方法逐渐技术化。”

值得注意的是,在基金规模快速增长的同时,权益类基金得到持续发展。

截至去年11月末,权益类基金规模为8.7万亿元,占公募基金总规模的比例从2019年初的17.6%提升到35.4%。其中,权益类ETF规模快速扩张,截至去年末,全市场575只权益类ETF,合计管理总规模达到1.06万亿元,比2020年规模激增了2870亿元,创下历年新高,实现了这类产品具有里程碑意义的跨越式发展。

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为何权益类ETF受到热捧?武汉科技大学金融证券研究所所长董登新说:

“它首先有体量规模优势,在投资组合上能够更加平稳,在投资标的的选择上可以兼顾。它的体量优势所带来的规模优势能够让它在投资组合上有非常好的兼顾,这样它才能产生非常平稳的长期收益,这是权益类ETF产品受欢迎的一个非常重要的原因。另外一方面,权益类ETF产品既可以迎合机构投资者,包括资金头寸的管理需要或者长期投资需要,同时也可以满足散户的价值投资需要。”

展望2022年,中国公募基金市场的新航程已经开启。

张学勇预测,基金的行情还会延续2021年的发展态势,公募基金的指数化还会不断加深,ETF基金会有更大发展。

董登新指出,我国的权益类ETF规模、占比还处于初级发展阶段,仍存在很大的发展空间,国内ETF市场的发展前景依然广阔,基金公司未来应该在权益类基金的产品研发和业务创新方面下大力气,花大功夫。

“2022年我们的公募基金一方面要加大权益基金的发展,另外一方面可以把权益类ETF作为我们的一个奠基石,在这方面多下一些功夫。”

那么,2022年怎么避免基金公司挣钱而基民不赚钱的现象呢?

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三家主流权益类大型基金公司近日联合发布了一份《公募权益类基金投资者盈利洞察告》,报告数据显示,持仓时间越长,投资者平均收益率水平越高,其中3个月的持仓时间可以说是一道“槛”。其中,持仓时长小于3个月时,平均收益率为负,盈利客户占比仅为39.10%;超过3个月时,盈利客户占比大幅提升到63.72%,平均收益率也由负转正。当持仓时长由3个月继续提升时,随着时间的累积,客户的平均收益率越发可观,客户盈利人数占比也呈现稳步抬升态势。

所以基金公司给出了解决措施:切忌追涨杀跌,长期持仓。

另一份《2021基金经理千次调研报告》显示,75%的股票型基金经理认为今年A股市场会实现正收益,六成基金经理预计收益区间会在0~10%。其中,科技、制造行业的表现最受期待。

对此,基金经理建议投资者应适当“降低收益预期”“树立中长期持有的心态”“达到投资目标后可以适当止盈”“均衡配置和定投”等。

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作者:《财经欣闻》主理人韩欣

编辑:史蕾

监制:王俊稷

本文系“第一财经广播”微信公众号独家内容,转载前请联系后台授权。本文涉及个股仅做参考,不推荐买卖,不对个人收益负责。

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